FIDULINK Electronic Money Institution License Application Service i Litauen (EMI-licens)

Du är en aktör inom finansvärlden, du har erfarenhet inom det finansiella området och du vill öppna ditt eget EMI (Electronic Money Institution). Vi kan hjälpa dig att få allt du önskar. Vår FIDULINK-tjänst har utvecklat speciella EMI-lösningar (Electric Money Institution).

Här är de tjänster som vi erbjuder dig, för att vara helt autonom så snart du får din licens.

Vårt företag är specialiserat på företagsbildning i Litauen för entreprenörer från hela världen. Med vår erfarenhet av mer än 10 års tjänster för att skapa företag, underlättar vi livet för entreprenörer, erbjuder effektiv och snabb professionell vård i olika kommersiella och finansiella verksamheter för lokala och utländska företag. Vi kan också tillhandahålla juridisk hjälp till våra kunder för utveckling och implementering av nya affärer i Litauen.

Våra verksamhetsområden är: Bildande av företag; Redovisningsavdelning (partner); Servicesekreterare för att utföra alla administrativa procedurer; Fusioner och förvärv; Upplösning; Bankintroduktion genom vårt nätverk av bankpartners; Licens för elektroniska pengar, Licens för betalningsinstitution; Licensierad Exchange Operator och Cryptocurrency Wallet Provider.

I den här artikeln kommer vi att prata om de olika tjänsterna som FIDULINK erbjuder för alla företagare som är intresserade av att starta en egen betalningsinstitution.

• Varför välja Litauen att skapa sin elektroniska pengainstitution (EMI)?
• Varför välja Fidulink för att skapa din elektroniska pengainstitution?
• Steg I: Inkorporering av ditt UAB (Liability Company) Limited i Litauen
• Steg II: Förberedelse av dokument i enlighet med ansökan om licens för ett elektroniskt pengainstitut i Litauen
• Steg III: Representation av en FIDULINK-advokat under hela proceduren för att erhålla betalningslicensen

Intresserad av våra lösningar, läs vidare... Vi skulle gärna följa med dig nu för att erhålla auktorisation som EMI (Electronic Money Institution)

Du kan kontakta oss direkt via e-post agent@fidulink.com eller besök vår webbplats www.fidulink.com

Varför välja Litauen som registreringsland för sin institution för elektroniska pengar

Litauen håller nu på att bli det första navet vad gäller antalet institut för elektroniska pengar i Europa, och man vill bli det första fintech-navet i Europa. Det här är platsen att vara. Det här är den exakta platsen att vara.

Vår tjänst är internationell, vi har sett genom erfarenhet att det finns svårare att få en licens i andra länder i Europeiska Unionen, jurisdiktionerna (länderna) tvekar och ger auktorisationerna till de mest erfarna, trots kraven, om filen är komplett och följsam. Skälen till denna tvekan är bristen på kvalificerad personal i andra jurisdiktioner än Litauen för att övervaka EMI:er (elektroniska betalningsinstitutioner).

I Litauen liknar filen de som begärs i andra länder, som är ganska komplicerade, men vi är här för att befria dig från denna tidskrävande uppgift. Vi tar taggen ur din hand, eftersom vi kan proceduren utan och innan.

Steg I Konstitution av ditt UAB-företag (ansvarsföretag i Litauen)

Vi är närvarande för att följa med dig från skapandet av ditt företag, här är paketet som vi erbjuder för skapandet av din elektroniska betalningsinstitution.

• Konsultation om registrering av ditt UAB i Litauen
• Förberedelse av fullmakt (fullmakt) för att representera dig under hela processen för bolagisering av ditt UAB-företag i Litauen
• Bildande och verifiering av den uppsättning dokument som krävs för registrering av ditt UAB-företag i Litauen
• Öppnande av ett ackumulerande konto (spärrkonto) för kapitalinsättningen (2500 €) som ska göras av kunden, summan spärras tills ditt UAB-företags löpande konto öppnas i Litauen
• Erhållande av kapitalintyg vid betalning av kapital av kunden
• Förberedelse och ifyllning av alla nödvändiga dokument för val av ekonomisk verksamhet enligt det centrala registret i Litauen
• Folkbokförd adress 1 år (juridisk adress till huvudkontoret) av ditt UAB-företag i Litauen
• Representation av klienten hos notarie, Resa till notarie, underskrift av stadgarna för din räkning tack vare den tillhandahållna fullmakten*
• Notarieavgifter (enligt ett minimikapital på 2500 XNUMX €) Högre kapitaltilläggsarvoden för notarien som du betalar
• Representation av klienten i domstol (register), med POA*
• Statliga avgifter för att införliva ditt UAB-företag i Litauen
• Representation av klient på banken – Assistans Bank introduktion – Reseöppning av bankkonto med POA. om alternativet valts
• Elektroniska företagsdokument (pdf) för ditt UAB-företag i Litauen
• En dedikerad agent i 1 år

Steg II: Förberedelse av den fullständiga filen i enlighet med licensansökan för att auktorisera din institution för elektroniska pengar (EMI) i Litauen

För att informera dig om de olika typerna av företag med en licens för elektroniska pengar, läs vår artikel om ämnet genom att klicka på knappen nedan:

Med alternativet PREMIUM, från FIDULINK, tar vi hand om allt, förberedelsen av filen i enlighet med licensförfrågan och ditt projekt. Tack vare flera intervjuer och frågeformulär skriver vi den specifika filen för ditt UAB-företag för att erhålla licensansökan för att bli en institution för elektroniska pengar i Litauen, här är de dokument som vi förbereder för dig som ingår i uppsättningen av dokument som överensstämmer med ditt EMI-projekt och överensstämmer med EMI-licensansökan i Litauen.

Hur är förfarandet för att få en EMI-licens (Electronic Money Institution) i Litauen?

Auktorisering av ett institut för elektroniska pengar (EMI)

Republiken Litauens lag om institutioner för elektroniska pengar (nedan kallad "lagen") föreskriver att "elektroniska pengar" avser penningvärde som representeras av en fordran på emittenten som utfärdas vid mottagande av penningmedel (nedan kallad "medel" ) av en fysisk eller juridisk persons utgivare av elektroniska pengar och har följande egenskaper:

• lagras elektroniskt (inklusive magnetiskt);
• utfärdas i syfte att utföra betalningstransaktioner;
• tas emot av andra personer än emittenter av elektroniska pengar.

För att ta emot pengar från kunder i den elektroniska domänen och hålla dem på betalkonton under en relativt lång tid, ge ut elektroniska pengar och sedan lösa in dem, måste man först bli en emittent av elektroniska pengar. (detta kan endast göras av kreditinstitut, institut för elektroniska pengar (EMI) och vissa andra institut).

Det bör noteras att lagen föreskriver att EMI inte bara får ge ut elektroniska pengar i Republiken Litauen och/eller andra medlemsstater, utan också att tillhandahålla de tjänster som anges i artikel 5 i Republiken Litauens lag om betalningar (tillhandahållande av betaltjänster, t.ex. utfärdande och/eller förvärv av betalningsinstrument, penningöverföringar och andra tjänster). Av denna anledning skiljer sig ett EMI (Electronic Money Institution) i Litauen från ett betalningsinstitut genom att ett EMI (Electronic Money Institution) i Litauen kan hålla kundmedel, medan betalningsinstitut inte kan.

Auktorisation av ett institut för elektroniska pengar att utföra begränsad verksamhet i Litauen

För att skapa en gynnsam miljö för litauiska och utländska startups har ett speciellt projekt av Licensing EMI (Electronic Money Institution) i Litauen för att engagera sig i begränsade aktiviteter implementerats i syfte att underlätta tillgången för nya deltagare på den litauiska marknaden och senare , efter att ha erhållit en licens att bedriva reguljär verksamhet, även på marknaden för Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. Den grundläggande skillnaden mellan ett EMI (Electronic Money Institution) som utför begränsad verksamhet och ett traditionellt EMI är att EMI som utför begränsad verksamhet inte omfattas av minimikravet för startkapital; dock är en licens för ett institut för elektroniska pengar att delta i begränsad verksamhet endast giltig i Republiken Litauen. För att få en EMI-licens måste du ha ett kapital på 350 000 euro; denna licens tillåter dock tillhandahållande av utgivning och inlösen av elektroniska pengar, distribution och betaltjänster i andra EU-medlemsstater samt efter att ha följt ett anmälningsförfarande.

Auktoriseringsprocess

Bank of Litauens inställning till licensieringsprocessen för EMI, såväl som andra institutioner, är så öppen som möjligt och börjar normalt långt innan en licensansökan skickas till den. Vi uppmuntrar alla sökande som aktivt söker en EMI-licens att kontakta oss så snart som möjligt så att vi kan diskutera deras planeringsprocess och hjälpa till att avgöra vilka finansiella tjänster som bör licensieras. Detta tillåter oss att tydligare förklara auktoriseringsprocessen och vad den innebär, våra önskemål, krav, förväntningar och andra viktiga aspekter som kan påverka auktoriseringsprocessen.

Laglig tidsfrist

Lagarna föreskriver att en ansökan om IME-godkännande måste bedömas inom: 1) 7 månader till 1 år månader från framläggandet av lämpliga och tillräckligt informativa dokument; 2) när alla handlingar inte har lämnats in eller har lämnats in med brister, inom ytterligare 3 månader efter inlämnandet av de ytterligare handlingar och uppgifter som kontrolltjänsten kräver.

Första mötet med representanter för Litauens centralbank

Litauens centralbank, som vet att de rättsakter som styr licensieringsprocessen kanske inte alltid är tydliga för nykomlingar i finanssektorn och erfarna EMI-specialister, uppmuntrar sökande till en EMI-licens att kontakta banken från Litauen. Litauen i ett tidigt skede. Banken kommer att tillhandahålla mer detaljerad information om auktorisationsprocessen och krav för potentiella (befintliga) IME.

Företrädarna för företagen som deltog i förhandsmötena med representanterna för Litauens bank underströk upprepade gånger fördelarna med dessa möten, eftersom de inte bara gjorde det möjligt att få svar på de frågor som uppstår, utan också att få i direkt kontakt med specialister från Bank of Litauen. Syftet med det inledande mötet är att svara på eventuella frågor som kan ha uppstått i föransökningsskedet och att ta reda på vilka licensierade finansiella tjänster den sökande planerar att tillhandahålla eller vilken typ av licens de ska ansöka om. Deltagare i dessa möten inkluderar vanligtvis minst två specialister från Bank of Litauens övervakningsavdelning (som vanligtvis svarar på frågor om licensieringsprocessen); dock alla andra, t.ex. tekniska specialister kan också behöva delta.

Under förhandsansökningsmötet siktar Litauens bank på att diskutera följande punkter:

• Vem är den sökande och vilken typ av enhet är det?
• Vilka är ägarna och/eller större kapitalinvesterare och vilket är deras ursprungsland?
• Hur avancerat eller utvecklat är den sökandes förslag? I vissa fall kan det vara för tidigt att ha ett möte.
• Är kandidaten en del av en större grupp?
• Vem kommer att ansvara för att sköta verksamheten?
• Sökandens finansieringsmodell.
• Detaljer om produkter/tjänster, målmarknader, distributionskanaler, prispolicy och relaterade reglerade aktiviteter som kommer att efterfrågas.
• Finansieringskällor för EMI (betalande institution).
• Planerade bemanningsnivåer.
• Huvudsakliga bestämmelser om outsourcing.

Vi tror att processen fungerar bra om ovanstående information lämnas till oss i form av en presentation innan det första mötet. Vi uppmanar därför potentiella kandidater att besvara alla ovanstående frågor innan det planerade mötet, det vill säga att kontrollera om all nödvändig information har samlats in för att kunna uttrycka sig i detalj om detta ämne och även vara redo att utmanas i alla aspekter av sina projekt. .

Viktiga krav för att ett EMI (Electronic Money Institution) ska etableras eller auktoriseras

Med tanke på att vid tidpunkten för auktorisationen, med tanke på att vid tidpunkten för auktorisationen måste det EMI (elektroniska penninginstitutet) som skapats eller auktoriseras vara redo att uppfylla alla krav som ställs på det, som ett operativt EMI (elektroniskt penninginstitut), Bank of Lithuania kräver att uppgifterna redan lämnas in vid ansökningstillfället.

Icke desto mindre, när man utvärderar de kritiska aspekterna som kan avgöra auktoriseringen av en IME, kan följande grundläggande element urskiljas:

Lämpligheten hos de inlämnade dokumenten: de inlämnade dokumenten måste uppfylla kraven i de rättsakter som reglerar EMI:s verksamhet och deras kontroll; alla korrekta uppgifter som fastställts i rättsakterna eller begärts i tillägg måste lämnas;
överensstämmelse med minimikapitalkrav för EMI (Electronic Money Institution): Enligt bestämmelserna i Republiken Litauens lag om institut för elektroniska pengar och elektroniska pengar måste ett EMI ha ett minsta startkapital på minst 350 000 EUR och ett EMI ( Electronic Money Institutionen) som utför begränsade aktiviteter är inte föremål för detta krav. Det genomsnittliga utestående saldot för de senaste 6 månaderna av elektroniska pengar från EMI (Electronic Money Institution) till vilket en betalningsinstitutionslicens för begränsad verksamhet har utfärdats (när ingen aktivitet utförs, beräknat i en affärsplan) får inte överstiga 900.000 7 euro per månad, med undantag för det fall som föreskrivs i punkt 12 i artikel 30 i lagen. Om denna gräns överskrids måste institutionen, inom XNUMX dagar efter att ha upptäckt detta, ansöka till Litauens centralbank om beviljande av en EMI-licens för obegränsad verksamhet;

Lämpligheten och lämpligheten för EMI (Electronic Money Institution) och dess aktieägare eller rösträttsinnehavare: enheter som innehar ett kvalificerat innehav i EMI:s auktoriserade kapital och/eller rösträtter måste kunna säkerställa korrekt förvaltning och försiktighet av EMI (Electronic Money Institution), ha ett tillräckligt högt anseende och vara ekonomiskt sund (tillståndet för ett EMI (Electronic Money Institution) att utöva begränsad verksamhet är inte föremål för villkoren för gott anseende och gott anseende hos aktieägare eller rösträttsinnehavare) ;

lämpligheten och det goda anseendet hos cheferna för ett institut för elektroniska pengar: cheferna för ett institut för elektroniska pengar måste ha gott anseende och ha de kvalifikationer och erfarenheter som krävs för att utföra sina uppgifter korrekt.
verksamhetsplanen måste motsvara de möjligheter som grundarna av EMI (Electronic Money Institution) (aktieägare eller rösträttsinnehavare) har att genomföra den, medan det framtida EMI (Electronic Money Institution) måste, vid tidpunkten för godkännandet, vara redo att tillhandahålla finansiella resurstjänster på ett säkert och hälsosamt sätt.

Det bör noteras att, med tanke på behovet av att säkerställa sund och försiktig förvaltning av EMI (Electronic Money Institution), måste EMI ha en detaljerad procedur för hanteringen av emissionsverksamheten av elektroniska pengar, anpassad till arten, omfattningen och komplexiteten i EMI:s (elektroniska penninginstituts) verksamhet, inklusive är en organisatorisk struktur som gör det möjligt att säkerställa differentiering av funktioner och ansvar både vertikalt och horisontellt med tydligt definierade, transparenta och konsekventa ansvarsgränser, ett system för identifiering, hantering och övervakning risker som har uppstått eller sannolikt kommer att uppstå, ett ledningsinformationssystem och internt kontrollsystem, inklusive tillförlitliga administrativa åtgärder och ett redovisningssystem.

Bedömning av inlämnade handlingar

Processen innebär vanligtvis verifiering och utvärdering av ett antal specialister från kontrollavdelningen och andra strukturella enheter för att hjälpa till att bilda en gemensam uppfattning och fatta beslut om ansökan. Under utvärderingsperioden äger även rum:

regelbunden kommunikation och möten med företrädare för kandidatföretaget (vid behov);
presentation av iakttagelser från kontrolltjänsten, enligt vilka EMI (Electronic Money Institution) ska eliminera de väsentliga defekterna som noterats. På begäran om ytterligare information eller data måste beslutet fattas inom 5 månader till 1 år (för en EMI-licens att utföra begränsade aktiviteter – inom 3 till 5 månader) efter mottagandet av de ytterligare dokumenten och uppgifterna.

Varaktigheten och nivån på dokumentgranskningen beror på antalet aktiviteter som den sökande planerar att genomföra, specificerade i verksamhetsplanen. När begäran inte begärs för alla tjänster som kan tillhandahållas under EMI-licensen, måste omfattningen av de tillhandahållna uppgifterna vara mer begränsade; därför kan utvärderingen gå snabbare.

Alla sökande till en EMI-licens har direkt tillgång till Bank of Litauens specialister, som är experter på bedömningen av inlämnade dokument. Vi står till ditt förfogande för att följa med sökande under hela auktorisationsprocessen, informera dem om processens framsteg och sträva efter att säkerställa en samarbetsrelation mellan Bank of Litauen och finansmarknadens deltagare under och efter. auktoriseringsprocessen.

Dokument och information som ska lämnas till Bank of Litauen för att få en EMI-licens

För att få en EMI-licens måste företaget skicka in formulär med ytterligare dokument till Litauens bank

Lista över ytterligare dokument som ska tillhandahållas:

Våra avgifter för att upprätta dess dokument (i enlighet med licensbegäran och anpassade i förhållande till ditt projekt) är 7000.00 €.

De dokument du måste tillhandahålla

• Identitetshandlingar (Europa) (bestyrkt kopia av originalet)
• Giltigt pass (bestyrkt kopia av originalet)
  
• Huvudbostadsfaktura (el, vatten, internet, kontoutdrag, skattemeddelande) (bestyrkt kopia av originalet)
  
• Obligatoriskt brottsregister (på beställning)
  
• CV:n för aktieägare, styrelse och teamstyrelse ska tillhandahållas
  
• Obligatoriskt kontor för EMI-licensen (vi följer dig vid behov snabbt med vår partner för snabbsökning av ditt kontor)
  
• En compliance officer

Vi hjälper dig i alla steg för att hitta ditt kontor och din Compliance Officer-anställd.

*UPPSETT MED DOKUMENT SOM SKALL TILLHANDAHÅLLAS AV KUNDEN FÖR LICENSBEGÄRAN EXKLUSIVE IDENTITETSDOKUMENT eller som ska upprättas av FIDULINK-ombud. *

Förberedelse av dokument som ska tillhandahållas av kunden: ENDAST PREMIUMPACK

1. Ekonomisk modell (presentationsbroschyr)
2. Finansiell plan över mer än 3 år
3. Riskkartläggning av plattformar, riskbedömning genom att testa din plattform som lead, med demoåtkomst tillhandahållen (inklusive revisions-"riskanalys"
4. Beskrivning av den personliga kontrollen och permanenta procedurer relaterade till din aktivitet
5. Bokföringsförfarande
6. Beskrivning av Internetövervakning och kontroll och externa funktioner
7. Implementering av interna kontrollmekanismer (som ska införas) för att uppfylla skyldigheter gällande förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism (INGÅR I DITT PAKET TILLHANDAHÅLLS AV FIDULINK)
8. Beskrivning av kvalifikationer och erfarenhet som visar att den angivna personens erfarenhet av kampen mot penningtvätt och terrorism (AML compliance officer som ska rekryteras) har lagt ut en annons på LINKEDIN. Vi kan utforma annonsmallen för att lägga upp på din LINKEDIN och vi kan också lägga upp den på vår LINKEDIN för ytterligare feedback. Vi anger dina kontaktuppgifter i annonsen, du genomför intervjuerna själv, vi skickar inkomna ansökningar till dig, din uppföljning.9. Identifiering och beskrivning av ML/FT-risker (Kundrisk, Produkt-/tjänstrisk, Risk relaterad till tjänsteleveranskanaler, Geografisk risk, Andra riskkällor)10. Beskrivning av kontrollen av alla BC/FT11-risker. Handbok för förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism för personal vars arbetsuppgifter avser genomförandekraven för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism.
9. Tekniskt underlag Beskrivning av de åtgärder som ska genomföras för att säkerställa adekvat personalutbildning för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism
10. Datablad | Beskrivning av de bestämmelser som kommer att införas för att säkerställa att nya och befintliga anställda gör förtrogna med de system, förfaranden, policyer och andra dokument för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism som är tillämpliga eller nyligen antagna i företaget
11. Uttalande för att identifiera en klient och/eller förmånstagare utan deras fysiska närvaro
12. Detaljerad beskrivning av identifieringen av klienten (juridisk person) utan dess samtidiga fysiska närvaro |
13. Beskrivning av utökad due diligence och förenklad due diligence och vanlig due diligence av en klient (fysisk och juridisk person)
14. Beskrivning av Beneficiary Identification Process (UBO)
15. Beskrivning av förfaranden för identifiering av misstänkta
16. BESKRIVNING AV ÅTGÄRDER SOM VIDTAGAS (SKA VIDTA) FÖR ATT SKYDA ANVÄNDARENS MEDEL
17. Steg-för-steg-beskrivning av typen av betaltjänster som ska tillhandahållas genom att fylla i tabellen separat för varje typ av tjänst
18. Beskrivning av utförandet av tjänsten, med angivande av alla intresserade parter, handläggningstider, system för flöde av medel och betalningsvillkor.
19. Uttalande om huruvida Användarens medel kommer att nå kontot/kontona som upprätthålls av den sökande medan de tillhandahåller tjänsterna

23: Fullständig överensstämmelse etablerad på plats (ingår i paketet):

EMI PROCEDUR LICENS MED DOKUMENT SET 16999.00 € | PREMIUM ERBJUDANDE 2022 €12 999.00

BESTÄLL ETT FÖRETAG SNABBT OCH ENKELT PÅ DIN MARKNADSPLATS

Etablering av ett företag i Litauen eller nyckelfärdigt köp:

Att starta ett företag på vår MarketPlace tar cirka 10 minuter. Det kräver att du skapar ett konto och tillhandahåller information om ditt företag. Processen är helt online.

För eventuell validering, registrera dig online, följ instruktionerna, klicka på länken nedan:

FIDULINK PREMIUM PACK ERBJUDANDE (PREMIUM PACK Reglering av kryptoaktivitet + EMI-LICENS I LITAUEN inkluderat företagsskapande)

ALTERNATIV 1: NY KONSTITUTION

LITAUEN PREMIUM PACK. 17999.00 € SPECIALERBJUDANDE 2022 13999.00 €

Samråd om sammansättningen av UAB-filen
Utbildning och verifiering av ALLA nödvändiga dokument
Köp UAB från hyllan eller nybildning
Bankintroduktion depositionskonto för kapitalinsättning (nyregistrering)
Förberedelse och förverkligande av alla dokument som är nödvändiga för bildandet av ditt nya UAB (ny konstitutionsalternativ)
Urval av ekonomisk verksamhet enligt registret
Hemvist 1 år (juridisk adress)
Notarietjänster
Notarieavgifter (endast enligt minimikapital)* om kapital överstiger 2 500 € extra avgifter kan förväntas.
Statlig avgift för förändring eller införlivande (beroende på alternativ)
Assistans Införande av bank eller byte av mottagarens bank beroende på alternativ
Elektroniska affärsdokument (pdf)
En dedikerad agent i 1 år
Fyll i ansökan tills du erhåller licensen för etablering av elektroniska pengar
Offentliga avgifter EMI-licens
Representation av klienten under hela processen (fysiskt möte, resor, förfrågan, formulär, etc.)
Efterlevnadsuppsättning ingår för din webbplats
Uppsättning dokument som ska tillhandahållas registren * (se listan ovan)

Kontakta oss:

För alla ytterligare förfrågningar, besök vår hemsida: www.fidulink.com

Du kan också besöka vår marknadsplats: marketplace-fidulink.com

För att kontakta oss via e-post: agent@fidulink.com

Sidotaggar:

EMI-licens, Electronic Money Institution License, UAB-företag i Litauen, EMI-licens i Litauen, Electronic Money Institution-licens i Litauen. Specialiserade advokater med EMI-licens i Litauen, Specialiserade advokater med licens för elektroniska pengarinstitut i Litauen.