AML – KYC Policy

Anti-Money Laundering (AML) och Know Your Customer (KYC) policy FIDULänk ®

1. Inledning

AML- och KYC-policyn för FIDULänk ® syftar till att förhindra och upptäcka all penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan olaglig verksamhet genom att säkerställa strikt identifiering av kunder och kontinuerlig övervakning av transaktioner. Denna policy är utformad för att följa de lagar och förordningar som gäller i de jurisdiktioner där FIDULänk ® fungerar.

2. Politiska mål

Huvudmålen för denna AML- och KYC-policy är:

• Säkerställa efterlevnad av FIDULänk ® med alla relevanta lagar, förordningar och riktlinjer för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
• skydda FIDULänk ® mot all exploatering i syfte att penningtvätt eller finansiering av terrorism.
• Implementera effektiva rutiner för att identifiera kunder (KYC) och bedöma riskerna i samband med deras aktiviteter.
• Övervaka och upptäcka misstänkta aktiviteter och rapportera det till lämpliga myndigheter vid behov.

3. Policyns omfattning

Denna policy gäller för alla kunder, partners, agenter, anställda och alla personer eller enheter som använder tjänsterna från FIDULänk ®. Den täcker alla produkter och tjänster som erbjuds av FIDULänk ®, såväl som interaktionerna mellan FIDULänk ® och finansiella institutioner eller andra tredje parter.

4. Känn din kund (KYC) procedur

4.1. Kundidentifikation

FIDULänk ® kräver att alla kunder, inklusive fysiska och juridiska personer, tillhandahåller nödvändig information och dokument för att verifiera sin identitet innan de får någon tjänst. Obligatorisk information inkluderar, men är inte begränsad till:

• Fysiska personer: Fullständigt namn, födelsedatum, nationalitet, nuvarande bostadsadress, pass- eller identitetskortnummer och bestyrkt kopia av identitetshandling.
• Juridiska personer: Företagsnamn, adress till huvudkontoret, kopia av stiftelsebeviset, bolagsordning, namn och adress till styrelseledamöter och majoritetsaktieägare, samt identitetshandlingar för fysiska personers ägare och behöriga ombud.

4.2. Verifiering av information

FIDULänk ® använder tillförlitliga metoder för att verifiera information som tillhandahålls av kunder, inklusive men inte begränsat till:

• Verifiering av originaldokument eller bestyrkta kopior.
• Elektronisk verifiering via tredjepartsdatabaser för att bekräfta äktheten av identitetshandlingar.
• Ytterligare forskning om personen eller enheten för att fastställa deras rykte och bakgrund.

4.3. Dokumentation och lagring av register

Alla dokument som rör kundidentifiering kommer att förvaras säkert av FIDULänk ® under en period av minst fem (5) år efter avslutad affärsrelation med kunden. FIDULänk ® säkerställer att denna data lagras säkert och endast tillgänglig för behörig personal.

5. Riskbedömning och kontinuerlig övervakning

5.1. Riskbedömning

FIDULänk ® bedömer riskerna förknippade med varje kund baserat på kriterier som typen av kundens verksamhet, finansieringskälla, bosättningsjurisdiktion och andra indikatorer på potentiell risk. Högriskkunder kan bli föremål för ytterligare granskningar och kontroller.

Faktorer som beaktas vid riskbedömning inkluderar, men är inte begränsade till:

• Jurisdiktioner som identifierats som hög risk av internationella organisationer.
• Komplexiteten av rättsliga strukturer som används.
• Typer av produkter och tjänster som efterfrågas.
• Ovanliga eller komplexa transaktioner utan uppenbara ekonomiska motiv.

5.2. Kontinuerlig övervakning

FIDULänk ® övervakar kundtransaktioner löpande för att upptäcka misstänkt aktivitet. Övervakningsprocedurer inkluderar:

• Regelbunden analys av transaktioner för att upptäcka anomalier.
• Kontroll av transaktioner som överstiger vissa definierade tröskelvärden.
• Regelbunden granskning av kundprofiler för att säkerställa att informationen är aktuell och korrekt.
• Omvärdering av högriskklienter med förbättrade due diligence-procedurer.

6. Rapportera misstänkta aktiviteter

6.1. Identifiering av misstänkta aktiviteter

FIDULänk ® är uppmärksam på all aktivitet som kan misstänkas utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism. Varningsskyltar inkluderar, men är inte begränsade till:

• Ovanligt stora eller komplexa transaktioner som inte passar företagets eller kundprofilen.
• Vägra att tillhandahålla information som är nödvändig för att verifiera identitet eller transaktioner.
• Användning av tredjeparts juridiska strukturer eller konton utan uppenbar anledning.
• Transaktioner till eller från högriskjurisdiktioner utan giltig motivering.

6.2. Obligatorisk rapportering

Om misstänkt aktivitet identifieras, FIDULänk ® är skyldig att omedelbart rapportera det till de behöriga myndigheterna i den berörda jurisdiktionen. Rapportering kommer att ske i enlighet med lagar om sekretess och sekretess.

7. Personalansvar och utbildning

7.1. Ansvar för efterlevnadsteamet

FIDULänk ® har ett dedikerat efterlevnadsteam som ansvarar för att implementera denna AML/KYC-policy, övervaka transaktioner och hantera interna utredningar av misstänkta aktiviteter. Detta team ansvarar också för att säkerställa det FIDULänk ® följer lagar och förordningar som rör kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

7.2. Utbildning och medvetenhet

Alla anställda i FIDULänk ®, inklusive agenter och representanter, får regelbunden utbildning om AML/KYC-policyn, juridiska skyldigheter och interna förfaranden. Den här utbildningen innehåller instruktioner om hur man känner igen misstänkt aktivitet, vilka åtgärder som ska vidtas vid misstanke och rapporteringsprocedurer.

8. Hantering av partners och leverantörer

8.1. Due Diligence på partners och leverantörer

FIDULänk ® tillämpar strikta due diligence-åtgärder för att utvärdera de partners, agenter och leverantörer som det samarbetar med. Varje potentiell partner är föremål för en verifieringsprocess innan något samarbetsavtal undertecknas.

8.2. Kontinuerlig övervakning av partners

När relationer väl är etablerade, FIDULänk ® upprätthåller kontinuerlig övervakning av sina partners och kan avsluta alla partnerskap eller samarbeten i händelse av upptäckt av misstänkta aktiviteter eller aktiviteter som strider mot efterlevnadsregler. FIDULänk ® förbehåller sig rätten att utföra regelbundna revisioner för att verifiera efterlevnaden av AML/KYC-standarder av sina partners.

9. Konsekvenser av bristande efterlevnad av AML/KYC-policyn

9.1. Avstängning och uppsägning av tjänster

Varje kund eller partner som vägrar att tillhandahålla den information som krävs för identifiering eller efterlevnadskontroll, eller som misstänks för olaglig verksamhet, kommer att få sina tjänster avstängda eller avslutade omedelbart av FIDULänk ®. Inga återbetalningar kommer att ges, och FIDULänk ® förbehåller sig rätten att rapportera händelsen till de behöriga myndigheterna.

9.2. Disciplinära förfaranden för anställda

De anställda på FIDULänk ® som inte följer AML/KYC-policyer eller som inte uppfyller sina rapporteringsskyldigheter kommer att bli föremål för disciplinära åtgärder, upp till och inklusive uppsägning av anställning och rättsliga åtgärder, beroende på hur allvarlig överträdelsen är.

10. Ändring av policyn

FIDULänk ® förbehåller sig rätten att när som helst ändra denna AML/KYC-policy för att säkerställa att den förblir kompatibel med tillämpliga lagar och förordningar. Ändringarna kommer att träda i kraft omedelbart efter att de har publicerats på den officiella webbplatsen för FIDULänk ®. Kunder och partners uppmanas att regelbundet konsultera policyn för att hålla sig informerade om uppdateringar.

11. Frågor och kontakt

För alla frågor eller förfrågningar om förtydliganden angående denna AML/KYC-policy, vänligen kontakta vårt efterlevnadsteam på compliance[@]fidulink.com. FIDULänk ® åtar sig att behandla alla förfrågningar på ett konfidentiellt och professionellt sätt.

Senast uppdaterad den 01/10/2024 à 00:01